Fondovi A, B i C kategorije međusobno se razlikuju po strategiji ulaganja.

Fond kategorije A minimalno 30% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 55% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 40% imovine fonda mora biti uloženo u imovinu kojom se trguje ili koja se namiruje u eurima.

Fond kategorije B minimalno 50% neto imovine fonda ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 35% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 60% imovine fonda mora biti uloženo u imovinu kojom se trguje ili koja se namiruje u eurima.

Fond kategorije C minimalno 70% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, ne ulaže u dionice, a izloženost investicijskim fondovima ograničena je na 10%. Minimalno 90% neto imovine fonda mora biti uloženo u imovinu kojom se trguje ili koja se namiruje u eurima.

– Mjesečnom uplatom doprinosa od obveznika uplate.

– Uz uplatni dokument obveznik dostavlja i specifikaciju uplate po osiguranicima.

– Novčana sredstva putuju kroz prolazni račun REGOS-a u odabrane obvezne mirovinske fondove.

– Pojedinačni podaci o uplati, nakon provjere u regionalnom uredu REGOS-a, evidentiraju se na osobnim računima osiguranika.

Sve uplate na osobnom računu čine osobnu imovinu osiguranika, koja se smije koristiti samo za doživotnu isplatu mirovine. Ako osiguranik ne doživi starosnu ili invalidsku mirovinu, a nitko od obitelji ne ispunjava uvjete za obiteljsku mirovinu, kapitalizirana sredstva na računu preminulog člana predmet su nasljeđivanja.

Iznos koji stoji na računu ne može biti predmet ovrhe i ne može biti dio stečajne mase bilo fonda bilo depozitara.

Navodimo pet osnovnih koraka do ostvarivanja prava na mirovinu iz II. stupa mirovinskog osiguranja:

1. Hrvatski zavod za mirovinsko osiguranje (dalje HZMO) izdaje budućem korisniku mirovine rješenje o priznavanju prava na mirovinu, a za članove obveznog mirovinskog fonda (dalje OMF) dostavlja podatke iz rješenja REGOS-u.

2. Član OMF/budući umirovljenik izabire mirovinsko osiguravajuće društvo (dalje MOD) prijavom REGOS-u (Obrazac R-POD).

3. Nakon što su u REGOS-u zaprimljeni podaci iz Rješenja o priznavanju prava na mirovinu od HZMO i protekao rok za promjenu izbora MOD-a (prijavom REGOS-u na obrascu R-POD), REGOS izdaje nalog obveznom mirovinskom društvu za doznaku sredstava s osobnog računa člana OMF/budućeg korisnika mirovine, na račun izabranog MOD-a.

4. Izabrani MOD sa članom OMF/budućim umirovljenikom zaključuje ugovor o mirovini nakon što iz REGOS-a zaprimi podatak iz obrasca R-POD i o ukupnom iznosu kapitaliziranih sredstava na osobnom računu na dan zatvaranja osobnog računa.

5. Iz doznačenih sredstava, umanjenih za propisanu naknadu, MOD, sukladno sklopljenom ugovoru, isplaćuje umirovljeniku mirovinu II. stupa.

U slučaju smrti osiguranika prije ostvarivanja prava na mirovinu, kada članovi obitelji nemaju prava na obiteljsku mirovinu, sredstva na računu u obveznom mirovinskom fondu postaju predmetom nasljeđivanja.

Erste Plavi obvezni mirovinski fond sukladno zakonskim propisima ne isplaćuje sredstva s računa nasljednicima, već po nalogu REGOS-a na prolazni račun u REGOS s kojeg se sredstva isplaćuju nasljednicima.

Stoga se zahtjev za isplatu nasljedstva zajedno s originalom ili ovjerenim rješenjem o nasljeđivanju predaje isključivo na adresu: REGOS, Gajeva 5, 10000 Zagreb.

Molimo vas da u slučaju smrti osiguranika i nama dostavite obavijest (na fax, e-mail ili poštom).

Pozivom na besplatan info telefon 0800 31 31 31  ili dopisom na mail: info@ersteplavi.hr.

Ako se radi o promjeni adrese ili prezimena, potrebno je dostaviti i presliku osobne iskaznice.

Budući članovi Erste plavih dobrovoljnih mirovinskih fondova mogu birati između dva fonda:

Erste Plavi Protect dobrovoljni mirovinski fond za članove koji daju veću važnost sigurnosti od prinosa.

Erste Plavi Expert dobrovoljni mirovinski fond namijenjen dinamičnim članovima koji dugoročnim ulaganjem računaju na veći prinos fonda.

– Općom uplatnicom

– Obustavom od plaće

– Trajnim nalogom

– Internet bankarstvom

– Telebankingom

– Uplatama u uredima Hrvatske pošte i FINA-e, te poslovnicama banaka

Dana 7. prosinca 2018. godine na sjednici Hrvatskog sabora donesen je Zakon o izmjenama i dopunama Zakona o dobrovoljnim mirovinskim fondovima (dalje u tekstu: Novi Zakon) koji je stupio na snagu 01. siječnja 2019. godine te donosi nekoliko značajnih izmjena vezanih uz uvjete uspostavljanja članstva u dobrovoljnim mirovinskim fondovima.

Stupanjem na snagu Novog zakona neće se obračunavati ulazna naknada svim novim članovima koji sklope Ugovor o članstvu nakon stupanja na snagu Novog zakona (od 01.0.1.2019.).

Za Erste Plavi Protect naknada iznosi 1,15%, a za Erste Plavi Expert 1,8% godišnje od ukupne imovine fonda umanjene za iznos svih obveza fonda s osnove ulaganja.

Naknada za upravljanje uključena je u cijenu udjela.

Isplata sredstava iz dobrovoljne mirovinske štednje može se zatražiti nakon navršenih 55 godina života neovisno o redovnoj mirovini i radnom odnosu. Više o isplatama saznajte na poveznici.

Za detaljnije informacije o  isplatama budite slobodni kontaktirati nas.