Erste Plavi A

    Erste Plavi OMF kategorije A

    Odaberite period kn
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 170,3966 HRK (22,6155 EUR)
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 368.653.194,86 HRK (48.928.687,35 EUR)
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 6,63 %
    Prinos za tekuću godinu: -3,32 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: -2,17 %
    Tablica povijesnih cijena udjela i neto imovine fonda

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2015. 7,22%
    2016. 13,83%
    2017. 4,38%
    2018. -0,76%
    2019. 16,00%
    2020. -0,46%
    2021. 14,81%

     

    Naziv fonda:

    Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije A

    OIB fonda:

    29597039090

    Datum početka rada fonda:

    21.08.2014.

    Mirovinsko društvo:

    Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima

    OIB mirovinskog društva: 

    49659289650

    Temeljni kapital mirovinskog društva:

    82.354.600 kuna

    Adresa: 

    Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb

    Banka skrbnik:

    OTP banka d.d., Domovinskog rata 61, Split

     
     
     

    Investicijski cilj fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, umjereno agresivnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta Fonda.

     

    Strategija ulaganja fonda kategorije A

    Fond kategorije A minimalno 30% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 55% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 40% imovine fonda mora biti u kunama.

     

    Tko može biti član fonda?

    Svi članovi kojima je ostalo 10 ili više godina do pune starosne mirovine. Ukoliko je članu ostalo manje od 10 godina do pune starosne mirovine tada ne može biti član fonda kategorije A.

     

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije A je osnovan 21.8.2014. te se prinos za 2014. godinu prikazuje od osnutka fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.. Prilikom izračuna prinosa uzete su u obzir sve naknade i troškovi fonda osim ulaznih i izlaznih naknada. U skladu s pozitivnom ocjenom Europske komisije, Vijeće Europske unije donijelo je Odluku o prihvaćanju eura u Hrvatskoj od 1. siječnja 2023. i uredbu prema kojoj se utvrđuje fiksni tečaj konverzije kune u euro, 1,00 EUR = 7,53450 HRK.
  • Erste Plavi OMF kategorije A


    Datum izvještaja: 31.10.2022.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    Depozit u PBZ-BANKA Dospijeće: 03.11.20224,24%
    Novac na HRK računu3,86%
    MFKN 7_2028(H287A, HRRHMFO287A1, Ministarstvo financija)3,51%
    MFKN 2029(H297A, HRRHMFO297A0, Ministarstvo financija)3,21%
    CROATIA 2032(CROATI 2 7/8 04/22/32, XS2471549654, Ministarstvo financija)3,16%
    Depozit u Zagrebačka banka Dospijeće: 02.11.20222,93%
    PLAVA LAGUNA(PLAG, HRPLAGRA0003, Plava laguna d.d.)2,79%
    MF INDEX 2034(H34BA, HRRHMFO34BA1, Ministarstvo financija)2,62%
    MF 2032(H327E, HRRHMFO327E7, Ministarstvo financija)2,55%
    SPDR S&P500 EUR HDG ACC(SPPE GY, IE00BYYW2V44, State Street)2,46%
    • HRK46,52%
      EUR43,71%
      USD7,07%
      CZK2,59%
      CHF0,11%
    • Država32,24%
      Fondovi17,27%
      Ostalo16,13%
      Potrošna dobra, ciklička11,13%
      Financije6,04%
      Potrošna dobra, neciklička4,35%
      Energija2,95%
      Komunalne usluge2,38%
      Informacijska tehnologija2,19%
      Industrija2,00%
      Telekomunikacije1,61%
      Nekretnina1,15%
      Osnovni materijali0,64%
    • Hrvatska51,69%
      SAD9,16%
      Irska5,78%
      Slovenija5,69%
      Luksemburg4,23%
      Czech Republic2,43%
      Poland2,27%
      Njemačka1,92%
      Romania1,65%
      Francuska1,60%
      Nizozemska0,31%
      Japan0,25%
      Mađarska0,22%
      Italija0,19%
    • DOMAĆA IMOVINA63,84%
      Državne obveznice28,22%
      Dionice + GDR20,84%
      Depoziti7,62%
      Novčana sredstva3,86%
      Korporativne obveznice1,54%
      AIF1,39%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom0,37%
      Potraživanja0,00%
      INOZEMNA IMOVINA36,25%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom13,52%
      Dionice + GDR12,94%
      Državne obveznice6,57%
      AIF2,00%
      Novčana sredstva1,20%
      Potraživanja0,02%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca čiji je izdavatelj RH, druga država članica ili država članica OECD-a34,79%
      Prenosivi vlasnički vrijednosni papiri uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u RH,  drugoj državi ili državi članici OECD-a33,78%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj ima sjedište u RH, drugoj državi ili državi članici OECD-a1,54%

    UDIO IMOVINE MIROVINSKOG FONDA KOJI PREMA INTERNOJ PROCJENI DRUŠTVA NIJE MOGUĆE UTRŽITI U ROKU OD GODINE DANA

    Na dan 30.06.2022. udio takve imovine procjenjuje se na 28%.

     

     

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procijene Metoda procijene
    Agro Invest Grupa 2029 HRK Agro Invest Grupa d.o.o. HRAGIGO297A5 95,9761 31.10.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    CIAK Grupa CIAK Grupa d.d. HRCIAKRA0007 42,5648 31.10.2022. Procjena Društva
    CROATIA 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1117298916 100,3750 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2027 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1428088626 99,7700 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2029 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1843434876 84,5610 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1713475306 91,7390 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2031 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS2190201983 81,1120 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2033 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS2309428113 73,5150 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    ILIRIJA ILIRIJA d.d. za ugostiteljstvo i turizam HRILRARA0009 187,0696 31.10.2022. Procjena Društva
    INA 2026 INA INDUSTRIJA NAFTE D.D. HRINA0O26CA0 93,0325 31.10.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    JADRAN JADRAN D.D. HRJDRNRB0002 11,8985 31.10.2022. Procjena Društva
    Luka Rijeka d.d. Luka Rijeka d.d. HRLKRIRA0007 46,6892 31.10.2022. Procjena Društva
    MF 2024 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO247E7 105,4020 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO302E0 82,5170 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327E7 91,0390 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 59,8110 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 59,8110 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327A5 90,0550 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO257A4 103,5240 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2029 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO297A0 90,0990 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 7_2028 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO287A1 83,7460 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    Meritus ulaganja  2027 Meritus Ulaganja d.d. za upravljanje društvima HRMRULO277E9 95,2753 31.10.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    Meritus ulaganja d.d. Meritus Ulaganja d.d. za upravljanje društvima HRMRULRA0009 749,6951 31.10.2022. Procjena Društva
    PROFESSIO ENERGIA PROFESSIO ENERGIA D.D. HRDLPRRA0007 258,2468 31.10.2022. Procjena Društva
    Quattro logistika d.d. Quattro logistika d.d. HRQTLGRA0001 13,0679 31.10.2022. Procjena Društva
    Romania 2030 Rumunjska XS2178857954 78,2850 31.10.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    Villa Dubrovnik Villa Dubrovnik d.d. HRVIDURA0009 443,8218 31.10.2022. Procjena Društva
    ZAGREBAČKI HOLDING 2023 ZAGREBAČKI HOLDING d.o.o. HRZGHOO237A3 100,7176 31.10.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    ZAGREBAČKI HOLDING 2023 ZAGREBAČKI HOLDING d.o.o. HRZGHOO237A3 100,7176 30.9.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
  • Pokazatelj ukupnih troškova:

     

    U 2021. godini iznosio je 0,3999%.

    Računa se kao  zbroj ukupnih troškova, koji se knjiže na teret mirovinskog fonda u poslovnoj godini, podijeljen s prosječnom godišnjom neto imovinom mirovinskog fonda.

     

    Ulazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    0,5% od svakog uplaćenog doprinosa članova

     

     

    Naknada za upravljanje koju naplaćuje mirovinsko društvo*:

    za 2022. godinu iznosi najviše 0,27% godišnje od ukupne imovine fonda umanjenje za financijske obveze fonda

     

     

    Izlazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    Naplaćuje se ukoliko član odluči promijeniti mirovinski fond prije isteka treće godine članstva.

     

    TABLICA I

    Godina
    članstva

     

    1.

     

    2.

     

    3.

     

    4.

    Izlazna
    naknada

     

    0,8%

     

    0,4%

     

    0,2%

     

    0%

     

    Naknada depozitnoj banci*:

    Može iznositi najviše 0,1% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda. Erste Plavi mirovinski fond plaća nižu naknadu depozitnoj banci, koja trenutno iznosi 0,015% godišnje.

     

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, umjereno agresivnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta.
    Fond kategorije A minimalno 30% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 55% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 40% imovine fonda mora biti u kunama.
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve. Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.
     
    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:
     
    • Tržišni rizici:

    Rizik promjene cijene

    Rizik promjene tečaja valute

    Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire:

    Kreditni rizik

    Rizik namire

    Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

     

    • Koncentracijski rizik

     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja, Fond karakteriziraju visoka rizičnost i visoka volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je najviše izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira i valutnom riziku. Ti rizici mogu utjecati na vrijednost obračunske jedinice i profitabilnost fonda. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. S obzirom na to, razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom) je visoka. Maksimalno 55% portfelja može biti uloženo u dionice. U nastavku su navedeni rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.
     
     

    Obveznice

    Ponajviše su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj, pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.

     
     

    Dionice

    Cijene dionica mogu pasti zbog opće promjene uvjeta na tržištu koji nisu vezani uz pojedinu dionicu, kao što je npr. loša gospodarska situacija ili percepcija takve situacije u javnosti, promjena općih ocjena kretanja dobiti trgovačkih društava na tržištu ili promjena mišljenja ulagatelja na tržištu. Također mogu pasti zbog faktora koji utječu na cijele industrijske grane, kao što su nedostatak radne snage ili povećanje troškova proizvodnje. Dionice općenito pokazuju veću volatilnost cijena nego dužnički vrijednosni papiri, to jest izloženije su riziku promjene cijena.

     
     

    Otvoreni fondovi

    Imovinu Fonda Društvo ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove. Exchange traded fondovi su općenito otvoreni investicijski fondovi čijim je udjelima moguće trgovati na burzi, a njihova je vrijednost vezana uz neku veličinu. Društvo ulaže u najrašireniju klasu ETF-ova, indeksne ETF-ove, kojima je vrijednost vezana uz vrijednost dioničkih indeksa, što je jednostavan način da se postigne izloženost pojedinom tržištu ili segmentu tržišta. Udjelima ETF-ova može se trgovati na burzi, unutar jednog dana. Rizici trgovanja ETF-ovima podudaraju se s rizicima trgovanja dionicama unutar indeksa koji takav fond prati.

     
     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica i obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku i riziku nelikvidnosti izdavatelja.

     
     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.

     

     

    Rizici prema važnosti za Fond:

     

    VRSTA RIZIKA UTJECAJ RIZIKA NA FOND
    Rizik promjene cijene Vrlo visok
    Rizik promjene tečaja valute Vrlo visok
    Rizik promjene kamatnih stopa Umjeren
    Kreditni rizik  Umjeren
    Rizik likvidnosti Nizak
    Rizik namire Vrlo nizak
    Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda Vrlo nizak
    Rizik promjene poreznih i zakonskih propisa Nizak
    Operativni rizik Nizak