Erste Plavi A

  • Erste Plavi OMF kategorije A

    Odaberite period
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 172,5607 HRK
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 328.202.153,06 HRK
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 7,08 %
    Prinos za tekuću godinu: -2,09 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: 1,30 %
    Tablica povijesnih cijena udjela i neto imovine fonda

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2015. 7,22%
    2016. 13,83%
    2017. 4,38%
    2018. -0,76%
    2019. 16,00%
    2020. -0,46%
    2021. 14,81%

     

    Naziv fonda:

    Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije A

    OIB fonda:

    29597039090

    Datum početka rada fonda:

    21.08.2014.

    Mirovinsko društvo:

    Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima

    OIB mirovinskog društva: 

    49659289650

    Temeljni kapital mirovinskog društva:

    82.354.600 kuna

    Adresa: 

    Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb

    Banka skrbnik:

    OTP banka d.d., Domovinskog rata 61, Split

     
     
     

    Investicijski cilj fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, umjereno agresivnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta Fonda.

     

    Strategija ulaganja fonda kategorije A

    Fond kategorije A minimalno 30% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 55% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 40% imovine fonda mora biti u kunama.

     

    Tko može biti član fonda?

    Svi članovi kojima je ostalo 10 ili više godina do pune starosne mirovine. Ukoliko je članu ostalo manje od 10 godina do pune starosne mirovine tada ne može biti član fonda kategorije A.

     

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije A je osnovan 21.8.2014. te se prinos za 2014. godinu prikazuje od osnutka fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.. Prilikom izračuna prinosa uzete su u obzir sve naknade i troškovi fonda osim ulaznih i izlaznih naknada.
  • Erste Plavi OMF kategorije A


    Datum izvještaja: 30.06.2022.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    Depozit u Zagrebačka banka Dospijeće: 06.07.20224,67%
    MFKN 7_2028(H287A, HRRHMFO287A1, Ministarstvo financija)4,15%
    MFKN 2029(H297A, HRRHMFO297A0, Ministarstvo financija)3,83%
    CROATIA 2032(CROATI 2 7/8 04/22/32, XS2471549654, Ministarstvo financija)3,79%
    MF INDEX 2034(H34BA, HRRHMFO34BA1, Ministarstvo financija)2,98%
    PLAVA LAGUNA(PLAG, HRPLAGRA0003, Plava laguna d.d.)2,92%
    Depozit u PBZ-BANKA Dospijeće: 01.07.20222,67%
    CROATIA 2027(CROATI 3 03/20/27, XS1428088626, Ministarstvo financija)2,44%
    Petrol d.d.(PETG SV, SI0031102153, Petrol )2,27%
    TURISTHOTEL(TUHO, HRTUHORA0001, TURISTHOTEL D.D.)2,25%
    • HRK50,48%
      EUR36,49%
      USD10,82%
      CZK1,85%
      CHF0,36%
    • Država33,81%
      Potrošna dobra, ciklička15,33%
      Ostalo14,71%
      Fondovi9,58%
      Financije6,44%
      Potrošna dobra, neciklička5,37%
      Komunalne usluge3,56%
      Industrija2,97%
      Energija2,56%
      Telekomunikacije2,24%
      Informacijska tehnologija2,00%
      Nekretnina1,37%
    • Hrvatska59,68%
      SAD8,94%
      Slovenija6,24%
      Irska2,31%
      Njemačka2,21%
      Romania1,95%
      Czech Republic1,68%
      Francuska1,47%
      Luksemburg0,55%
      Mađarska0,28%
      Japan0,27%
      Italija0,18%
      Švicarska0,08%
      Nizozemska0,07%
    • DOMAĆA IMOVINA71,86%
      Državne obveznice29,91%
      Dionice + GDR27,29%
      Depoziti9,49%
      Novčana sredstva1,84%
      Korporativne obveznice1,44%
      AIF1,11%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom0,44%
      Potraživanja0,34%
      INOZEMNA IMOVINA28,21%
      Dionice + GDR13,78%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom7,18%
      Državne obveznice3,90%
      Novčana sredstva2,49%
      AIF0,84%
      Potraživanja0,01%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi vlasnički vrijednosni papiri uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u RH,  drugoj državi ili državi članici OECD-a38,81%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca čiji je izdavatelj RH, druga država članica ili država članica OECD-a33,81%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj ima sjedište u RH, drugoj državi ili državi članici OECD-a1,44%

    UDIO IMOVINE MIROVINSKOG FONDA KOJI PREMA INTERNOJ PROCJENI DRUŠTVA NIJE MOGUĆE UTRŽITI U ROKU OD GODINE DANA

    Na dan 31.12.2021. udio takve imovine procjenjuje se na 16%.

     

     

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procijene Metoda procijene
    CIAK Grupa CIAK Grupa d.d. HRCIAKRA0007 52,8925 30.6.2022. Procjena Društva
    CROATIA 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1117298916 102,9590 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2027 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1428088626 102,5050 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2029 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1843434876 86,5980 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1713475306 95,7800 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2031 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS2190201983 85,7800 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    HEP 2022 USD HRVATSKA ELEKTROPRIVREDA XS1309493630 100,9118 30.6.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    ILIRIJA ILIRIJA d.d. za ugostiteljstvo i turizam HRILRARA0009 172,2413 30.6.2022. Procjena Društva
    INA 2026 INA INDUSTRIJA NAFTE D.D. HRINA0O26CA0 95,1664 30.6.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    Luka Rijeka d.d. Luka Rijeka d.d. HRLKRIRA0007 39,0686 30.6.2022. Procjena Društva
    MF 2022 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO227E9 100,4140 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2024 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO247E7 108,3210 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO302E0 84,8050 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 66,5740 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 66,5740 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327A5 96,1130 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO257A4 107,5300 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2029 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO297A0 93,9810 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 7_2028 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO287A1 86,6230 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    Meritus ulaganja d.d. Meritus Ulaganja d.d. za upravljanje društvima HRMRULRA0009 771,2852 30.6.2022. Procjena Društva
    PROFESSIO ENERGIA B dionice PROFESSIO ENERGIA D.D. HRDLPRRB0006 266,1887 30.6.2022. Procjena Društva
    Quattro logistika d.d. Quattro logistika d.d. HRQTLGRA0001 13,7231 30.6.2022. Procjena Društva
    Romania 2032 Rumunjska XS2109812508 68,4730 30.6.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    SUNCE KONCERN dd SUNCE KONCERN d.d. za turizam i ugostiteljstvo  HRSUKCRA0001 158,8240 30.6.2022. Procjena Društva
    Villa Dubrovnik Villa Dubrovnik d.d. HRVIDURA0009 518,1785 30.6.2022. Procjena Društva
    ZAGREBAČKI HOLDING 2023 ZAGREBAČKI HOLDING d.o.o. HRZGHOO237A3 96,6622 30.6.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    ČAKOVEČKI MLINOVI ČAKOVEČKI MLINOVI DD HRCKMLRA0008 69,3817 30.6.2022. Procjena Društva
  • Pokazatelj ukupnih troškova:

     

    U 2021. godini iznosio je 0,3999%.

    Računa se kao  zbroj ukupnih troškova, koji se knjiže na teret mirovinskog fonda u poslovnoj godini, podijeljen s prosječnom godišnjom neto imovinom mirovinskog fonda.

     

    Ulazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    0,5% od svakog uplaćenog doprinosa članova

     

     

    Naknada za upravljanje koju naplaćuje mirovinsko društvo*:

    za 2022. godinu iznosi najviše 0,27% godišnje od ukupne imovine fonda umanjenje za financijske obveze fonda

     

     

    Izlazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    Naplaćuje se ukoliko član odluči promijeniti mirovinski fond prije isteka treće godine članstva.

     

    TABLICA I

    Godina
    članstva

     

    1.

     

    2.

     

    3.

     

    4.

    Izlazna
    naknada

     

    0,8%

     

    0,4%

     

    0,2%

     

    0%

     

    Naknada depozitnoj banci*:

    Može iznositi najviše 0,1% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda. Erste Plavi mirovinski fond plaća nižu naknadu depozitnoj banci, koja trenutno iznosi 0,015% godišnje.

     

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, umjereno agresivnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta.
    Fond kategorije A minimalno 30% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 55% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 40% imovine fonda mora biti u kunama.
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve. Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.
     
    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:
     
    • Tržišni rizici:

    Rizik promjene cijene

    Rizik promjene tečaja valute

    Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire:

    Kreditni rizik

    Rizik namire

    Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

     

    • Koncentracijski rizik

     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja, Fond karakteriziraju visoka rizičnost i visoka volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je najviše izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira i valutnom riziku. Ti rizici mogu utjecati na vrijednost obračunske jedinice i profitabilnost fonda. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. S obzirom na to, razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom) je visoka. Maksimalno 55% portfelja može biti uloženo u dionice. U nastavku su navedeni rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.
     
     

    Obveznice

    Ponajviše su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj, pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.

     
     

    Dionice

    Cijene dionica mogu pasti zbog opće promjene uvjeta na tržištu koji nisu vezani uz pojedinu dionicu, kao što je npr. loša gospodarska situacija ili percepcija takve situacije u javnosti, promjena općih ocjena kretanja dobiti trgovačkih društava na tržištu ili promjena mišljenja ulagatelja na tržištu. Također mogu pasti zbog faktora koji utječu na cijele industrijske grane, kao što su nedostatak radne snage ili povećanje troškova proizvodnje. Dionice općenito pokazuju veću volatilnost cijena nego dužnički vrijednosni papiri, to jest izloženije su riziku promjene cijena.

     
     

    Otvoreni fondovi

    Imovinu Fonda Društvo ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove. Exchange traded fondovi su općenito otvoreni investicijski fondovi čijim je udjelima moguće trgovati na burzi, a njihova je vrijednost vezana uz neku veličinu. Društvo ulaže u najrašireniju klasu ETF-ova, indeksne ETF-ove, kojima je vrijednost vezana uz vrijednost dioničkih indeksa, što je jednostavan način da se postigne izloženost pojedinom tržištu ili segmentu tržišta. Udjelima ETF-ova može se trgovati na burzi, unutar jednog dana. Rizici trgovanja ETF-ovima podudaraju se s rizicima trgovanja dionicama unutar indeksa koji takav fond prati.

     
     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica i obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku i riziku nelikvidnosti izdavatelja.

     
     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.

     

     

    Rizici prema važnosti za Fond:

     

    VRSTA RIZIKA UTJECAJ RIZIKA NA FOND
    Rizik promjene cijene Vrlo visok
    Rizik promjene tečaja valute Vrlo visok
    Rizik promjene kamatnih stopa Umjeren
    Kreditni rizik  Umjeren
    Rizik likvidnosti Nizak
    Rizik namire Vrlo nizak
    Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda Vrlo nizak
    Rizik promjene poreznih i zakonskih propisa Nizak
    Operativni rizik Nizak