Erste Plavi C

  • Erste Plavi OMF kategorije C

    Odaberite period
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 135,4273 HRK
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 1.028.310.952,19 HRK
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 3,99 %
    Prinos za tekuću godinu: -5,27 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: -4,75 %
    Tablica povijesnih cijena udjela i neto imovine fonda

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2015. 5,72%
    2016. 8,53%
    2017. 7,46%
    2018. 2,78%
    2019. 6,74%
    2020. 1,75%
    2021. 0,62%

    Mirovinski fond:  Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije C
    OIB fonda: 9163883050
    Datum početka rada fonda:  21.08.2014.
    Mirovinsko društvo:  Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima
    OIB mirovinskog društva: 49659289650
    Temeljni kapital mirovinskog društva:  82.354.600 kuna
    Adresa:  Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb
    Banka skrbnik:  OTP banka d.d., Domovinskog rata 61, Split

     

     

    Investicijski cilj fonda

    Investicijski cilj Fonda jest očuvanje sredstava na računu članova te rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, nisko rizičnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, depozite banaka i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta Fonda.

     

    Strategija ulaganja fonda kategorije C

    Fond kategorije C minimalno 70% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, ne ulaže u dionice, a izloženost investicijskim fondovima ograničena je na 10%. Minimalno 90% neto imovine fonda je u kunama.
     

    Tko može biti član fonda?

    Članovi kategorije C mogu biti svi osiguranici.
    Osiguranicima kojima je ostalo manje od 5 godina do pune starosne mirovine, nemaju više mogućnost izbora kategorije fonda A ili B, već isključivo postaju članovi fonda kategorije C.
     
     
     

     

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije C je osnovan 21.8.2014. te se prinos za 2014. godinu prikazuje od osnutka fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.. Prilikom izračuna prinosa uzete su u obzir sve naknade i troškovi fonda osim ulaznih i izlaznih naknada.
  • Erste Plavi OMF kategorije C


    Datum izvještaja: 30.04.2022.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    MFKN 2029(H297A, HRRHMFO297A0, Ministarstvo financija)12,89%
    MF INDEX 2034(H34BA, HRRHMFO34BA1, Ministarstvo financija)11,31%
    MF 2030(H302E, HRRHMFO302E0, Ministarstvo financija)6,22%
    MFKN 7_2028(H287A, HRRHMFO287A1, Ministarstvo financija)6,17%
    Depozit u Zagrebačka banka Dospijeće: 03.05.20224,94%
    MFKN 2023(H23BA, HRRHMFO23BA4, Ministarstvo financija)4,56%
    CROATIA 2032(CROATI 2 7/8 04/22/32, XS2471549654, Ministarstvo financija)4,44%
    CROATIA 2030(CROATI 2 3/4 01/27/30, XS1713475306, Ministarstvo financija)4,26%
    MF 2024(H247E, HRRHMFO247E7, Ministarstvo financija)3,51%
    Novac na HRK računu3,32%
    • HRK67,52%
      EUR27,62%
      USD2,81%
      CZK2,05%
    • Država76,99%
      Ostalo10,99%
      Fondovi3,87%
      Komunalne usluge2,44%
      Financije1,89%
      Potrošna dobra, ciklička1,59%
      Energija1,48%
      Informacijska tehnologija1,20%
    • Hrvatska80,89%
      Romania2,79%
      Czech Republic2,01%
      Slovenija1,89%
      Francuska1,88%
    • DOMAĆA IMOVINA91,61%
      Državne obveznice72,19%
      Depoziti7,40%
      Korporativne obveznice6,70%
      Novčana sredstva3,32%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom1,99%
      Potraživanja0,00%
      INOZEMNA IMOVINA8,84%
      Državne obveznice4,80%
      Korporativne obveznice1,89%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom1,88%
      Novčana sredstva0,26%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca čiji je izdavatelj RH, druga država članica ili država članica OECD-a76,99%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj ima sjedište u RH, drugoj državi ili državi članici OECD-a8,60%

    UDIO IMOVINE MIROVINSKOG FONDA KOJI PREMA INTERNOJ PROCJENI DRUŠTVA NIJE MOGUĆE UTRŽITI U ROKU OD GODINE DANA

    Na dan 31.12.2021. udio takve imovine procjenjuje se na 14%.

     

     

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procijene Metoda procijene
    ATLANTIC 2025 ATLANTIC GRUPA HRATGRO25CA5 100,3696 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    CROATIA 2023 USD  Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS0908769887 102,3930 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2024 USD  Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS0997000251 104,1210 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1117298916 104,2000 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2027 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1428088626 103,7990 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2029 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1843434876 88,9390 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1713475306 98,7370 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    HEP 2022 USD HRVATSKA ELEKTROPRIVREDA XS1309493630 102,9919 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    INA 2026 INA INDUSTRIJA NAFTE D.D. HRINA0O26CA0 99,4507 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    M SAN GRUPA 2026 HRK M SAN GRUPA d.o.o. HRMSANO267A9 100,6825 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    MF 2022 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO227E9 101,4730 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2024 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO247E7 110,4150 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2027 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO275E8 93,9550 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO302E0 90,3310 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 75,7130 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327A5 103,4730 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2034 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO34BA1 79,6240 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2023 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO23BA4 101,8740 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO257A4 110,5440 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2028 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO282A2 103,9130 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    NLB 11_2029 Nova Ljubljanska banka XS2080776607 98,8589 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    NLB 2029 Nova Ljubljanska banka SI0022103855 103,5261 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    NLB 2030 Nova Ljubljanska banka XS2113139195 94,9839 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    Romania 2032 Rumunjska XS2109812508 76,3590 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    ZAGREBAČKI HOLDING 2023 ZAGREBAČKI HOLDING d.o.o. HRZGHOO237A3 99,6992 30.04.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    Češka 2023 Češka Republika CZ0001004600 93,1420 30.04.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
  • Pokazatelj ukupnih troškova:

     

    U 2021. godini iznosio je 0,3070%

    Računa se kao  zbroj ukupnih troškova, koji se knjiže na teret mirovinskog fonda u poslovnoj godini, podijeljen s prosječnom godišnjom neto imovinom mirovinskog fonda.

     

    Ulazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    0,5% od svakog uplaćenog doprinosa članova

     

     

    Naknada za upravljanje koju naplaćuje mirovinsko društvo:*

    za 2022. godinu iznosi najviše 0,27% godišnje od ukupne imovine fonda umanjenje za financijske obveze fonda

     

     

    Izlazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    naplaćuje se ukoliko član odluči promijeniti mirovinski fond prije isteka treće godine članstva.

     

    TABLICA I

    Godina
    članstva

     

    1.

     

    2.

     

    3.

     

    4.

    Izlazna
    naknada

     

    0,8%

     

    0,4%

     

    0,2%

     

    0%

    Naknada depozitnoj banci*:

    Može iznositi najviše 0,1% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda. Erste Plavi mirovinski fond plaća nižu naknadu depozitnoj banci, koja trenutno iznosi 0,015% godišnje.

      

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

    Investicijski cilj Fonda jest očuvanje sredstava na računu članova te rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, nisko rizičnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, depozite banaka i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta.
    Fond kategorije C minimalno 70% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, ne ulaže u dionice, a izloženost investicijskim fondovima ograničena je na 10%. Minimalno 90% neto imovine fonda je u kunama.
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će  Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve.
    Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.
     
    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:
     
    • Tržišni rizici:
      Rizik promjene cijene
      Rizik promjene tečaja valute
      Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire
      Kreditni rizik
      Rizik namire
      Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

       

    • Koncentracijski rizik
     
     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda
     

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja Fond karakteriziraju nizak stupanj rizičnosti i niska volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je umjereno izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira, valutnom riziku, riziku promjene kamatnih stopa  i kreditnom riziku, dok je izloženost ostalim vrstama rizika niska ili vrlo niska. S obzirom na to razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom)  je  nizak. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. Iako Fond ulaže u nisko rizične instrumenta, određeni rizici ipak postoje. Niže u nastavku navedeni su rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.

     

     

    Obveznice

    Prvenstveno su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj,  pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.

     

     

    Otvoreni fondovi

    Društvo imovinu Fonda ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore, te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove.

     

     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica, te obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku te riziku nelikvidnosti izdavatelja.

     

     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata, i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada isključivo depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.
     

     

     
    Rizici prema važnosti za Fond:

     
    VRSTA RIZIKA UTJECAJ RIZIKA NA FOND
    Rizik promjene cijene Umjeren
    Rizik promjene tečaja valute Umjeren
    Rizik promjene kamatnih stopa Umjeren
    Kreditni rizik  Umjeren
    Rizik likvidnosti Nizak
    Rizik namire Vrlo nizak
    Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda Vrlo nizak
    Rizik promjene poreznih i zakonskih propisa Nizak
    Operativni rizik Nizak

     

     
  •