Pokazatelj ukupnih troškova:

U 2022. godini iznosio je 1,8887%.

Računa se kao  zbroj ukupnih troškova, koji se knjiže na teret mirovinskog fonda u poslovnoj godini, podijeljen s prosječnom godišnjom neto imovinom mirovinskog fonda.

Ulazna naknada :

Dana 7. prosinca 2018. godine na sjednici Hrvatskog sabora donesen Zakon o izmjenama i dopunama Zakona o dobrovoljnim mirovinskim fondovima (dalje u tekstu: Novi Zakon) koji stupa na snagu 01.siječnja 2019. i donosi nekoliko značajnih izmjena vezanih uz uvjete uspostavljanja članstva u dobrovoljnim mirovinskim fondovima.

Stupanjem na snagu Novog zakona neće se obračunavati ulazna naknada svim novim članovima koji sklope Ugovor o članstvu nakon stupanja na snagu Novog zakona (od 01.01.2019.)

Naknada za izlaz:

Izlazna naknada ne naplaćuje se:
– prilikom prijenosa sredstava člana fonda u drugi dobrovoljni mirovinski fond kojim upravlja Erste Plavi kao ni
– prilikom prijenosa sredstava u mirovinsko osiguravajuće društvo radi isplate mirovine

Izlazna naknada naplaćuje se samo u slučaju kada član fonda prenosi sredstva u fond po upravljanjem drugog Društva. Tada naknada iznosi 2,5% od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda.

Naknada za upravljanje*:

1,8% od ukupne imovine fonda 

Troškovi revizije

Iz imovine Fonda mogu se zaračunati i naplatiti troškovi revizije do stvarnog iznosa troškova revizorskih usluga izvršenih od strane revizora.

Način obračuna naknade za depozitnu banku*: 

Naknada banci skrbniku obračunava se dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza Fonda s osnove ulaganja, a prema slijedećem godišnjem postotnom iznosu: 0,015% (1,5 bps)

Banka gore definiranu Naknadu naplaćuje terećenjem Računa jednom mjesečno.

*Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

• Tržišni rizici:
  Rizik promjene cijene
  Rizik promjene tečaja valute
  Rizik promjene kamatnih stopa

• Kreditni rizik i rizik namire:
  Kreditni rizik
  Rizik namire
  Rizik likvidnosti

• Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

• Rizik promjene poreznih propisa

• Operativni rizik

• Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

• Rizik sukoba interesa

   

• Koncentracijski rizik

Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

Obveznice

Dionice

Otvoreni fondovi

Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

Depoziti u bankama

Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.

Rizici prema važnosti za Fond:

• Prije ulaganja svaki je član dužan upoznati se s  Prospektom i Statutom fonda te Ključnim podacima za članove.