Erste Plavi EXPERT

Dinamičnost, umjerene oscilacije vrijednosti, veći potencijal rasta na duži rok.

    Erste Plavi EXPERT

    Odaberite period euro
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 33,6986 EUR (253,9021 HRK)
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 60.002.919,10 EUR (452.091.993,96 HRK)
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 5,35 %
    Prinos za tekuću godinu: 3,62 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: -0,88 %
    Tablica povijesnih cijena udjela i neto imovine fonda

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2006. 16,44%
    2007. 10,45%
    2008. -23,02%
    2009. 13,42%
    2010. 8,88%
    2011. -3,53%
    2012. 18,29%
    2013. 3,37%
    2014. 9,36%
    2015. 6,88%
    2016. 11,13%
    2017. 4,31%
    2018. -2,09%
    2019. 12,60%
    2020. -3,00%
    2021. 11,26%
    2022. -4,18%

     

    Mirovinski fond:  Erste Plavi Expert dobrovoljni mirovinski fond
    Oblik fonda: Otvoreni dobrovoljni mirovinski fond
    Početna cijena udjela: 13,2723 EUR (100 HRK )
    OIB fonda: 21938195883
    IBAN fonda: 

    HR0524070001300000656

    Datum početka rada fonda: 16.03.2005.
    Mirovinsko društvo:  Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima
    OIB mirovinskog društva:  49659289650
    Temeljni kapital mirovinskog društva:  10.930.333,80 eura
    Adresa:  Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb
    Banka skrbnik:  OTP banka d.d., Domovinskog rata 61, Split 

     

     

    Investicijska politika

    S ciljem ostvarivanja sigurnosti kao i viših prinosa na imovinu fonda, ulagat ćemo ravnomjerno u dužničke vrijednosne papire kao i u vlasničke vrijednosne papire – dionice. Primjenjujući aktivnu strategiju ulaganja ovisno o tržišnim uvjetima koristit ćemo mogućnost povećanja odnosno smanjenja izloženosti pojedinoj vrsti vrijednosnih papira do 15% imovine fonda. Radi ostvarivanja dugoročnog cilja Fonda, prilikom ulaganja imovine Fonda, uvažavat će se načelo sigurnosti i stabilnosti, likvidnosti i raznolikosti ulaganja.

     

     

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.. Prilikom izračuna prinosa uzete su u obzir sve naknade i troškovi fonda osim ulaznih i izlaznih naknada. U skladu s pozitivnom ocjenom Europske komisije, Vijeće Europske unije donijelo je Odluku o prihvaćanju eura u Hrvatskoj od 1. siječnja 2023. i uredbu prema kojoj se utvrđuje fiksni tečaj konverzije kune u euro, 1,00 EUR = 7,53450 HRK.
  • Erste Plavi EXPERT


    Datum izvještaja: 31.12.2022.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    Novac na HRK računu10,53%
    CROATIA 2025(CROATI 3 03/11/25 , XS1117298916, Ministarstvo financija)5,42%
    CROATIA 2027(CROATI 3 03/20/27, XS1428088626, Ministarstvo financija)3,31%
    MF 2032(H327E, HRRHMFO327E7, Ministarstvo financija)2,95%
    Češka 2023(CZGB 0.45 10/25/23, CZ0001004600, Češka Republika)2,88%
    MFKN 2029(H297A, HRRHMFO297A0, Ministarstvo financija)2,77%
    Petrol d.d.(PETG SV, SI0031102153, Petrol )2,67%
    PLAVA LAGUNA(PLAG, HRPLAGRA0003, Plava laguna d.d.)2,63%
    Poland 2032(POLAND 2.75 05/25/32, XS2447602793, Republika Poljska)2,46%
    MF 2040(H403E, HRRHMFO403E6, Ministarstvo financija)2,44%
    • HRK45,45%
      EUR42,26%
      USD9,14%
      CZK2,95%
      CHF0,20%
    • Država31,86%
      Ostalo15,70%
      Fondovi11,78%
      Potrošna dobra, ciklička11,62%
      Financije6,67%
      Potrošna dobra, neciklička6,64%
      Komunalne usluge4,41%
      Energija3,66%
      Informacijska tehnologija2,37%
      Industrija2,20%
      Telekomunikacije1,94%
      Nekretnina1,01%
      Osnovni materijali0,15%
    • Hrvatska55,92%
      SAD8,05%
      Slovenija6,07%
      Irska2,94%
      Czech Republic2,88%
      Luksemburg2,59%
      Poland2,46%
      Romania2,31%
      Njemačka2,30%
      Francuska1,16%
      Japan0,51%
      Italija0,37%
      Mađarska0,25%
      Švicarska0,18%
      Nizozemska0,16%
    • DOMAĆA IMOVINA66,88%
      Državne obveznice26,90%
      Dionice + GDR25,11%
      Novčana sredstva10,53%
      Korporativne obveznice2,91%
      AIF0,80%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom0,36%
      Potraživanja0,27%
      INOZEMNA IMOVINA33,08%
      Dionice + GDR13,44%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom9,55%
      Državne obveznice7,90%
      Novčana sredstva1,10%
      AIF1,09%
      Potraživanja0,01%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi vrijednosni papiri koji su uvršteni ili se njima trguje na uređenom tržištu87,88%
      Prenosivi vrijednosni papiri kojima se trguje na drugim uređenim tržištima koja redovito posluju, priznata su i otvorena za javnost0,00%
      Nedavno izdani prenosivi vrijednosni papiri sukladno zakonskim uvjetima0,00%

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procijene Metoda procijene
    Agro Invest Grupa 2029 HRK Agro Invest Grupa d.o.o. HRAGIGO297A5 96,9139 31.12.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    CIAK Grupa CIAK Grupa d.d. HRCIAKRA0007 46,2213 31.12.2022. Procjena Društva
    CROATIA 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1117298916 99,6970 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2027 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1428088626 99,2130 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2029 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1843434876 85,1870 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2030 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS1713475306 93,4940 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2031 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS2190201983 83,2250 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS2471549654 92,1680 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    CROATIA 2033 Ministarstvo financija Republike Hrvatske XS2309428113 76,9480 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    ILIRIJA ILIRIJA d.d. za ugostiteljstvo i turizam HRILRARA0009 193,6110 31.12.2022. Procjena Društva
    INA 2026 INA INDUSTRIJA NAFTE D.D. HRINA0O26CA0 94,6940 31.12.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    JADRAN JADRAN D.D. HRJDRNRB0002 13,2751 31.12.2022. Procjena Društva
    MAGMA B MAGMA D.D. HRMGMARB0004 0,0000 31.12.2022. Procjena Društva
    MF 2024 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO247E7 104,6840 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327E7 97,2490 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 66,2690 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327A5 93,2380 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO257A4 103,1050 31.12.2022. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    Meritus ulaganja  2027 Meritus Ulaganja d.d. za upravljanje društvima HRMRULO277E9 96,4393 31.12.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    Meritus ulaganja d.d. Meritus Ulaganja d.d. za upravljanje društvima HRMRULRA0009 840,0956 31.12.2022. Procjena Društva
    PROFESSIO ENERGIA PROFESSIO ENERGIA D.D. HRDLPRRA0007 291,9173 31.12.2022. Procjena Društva
    Quattro logistika d.d. Quattro logistika d.d. HRQTLGRA0001 12,4520 31.12.2022. Procjena Društva
    TURISTHOTEL TURISTHOTEL D.D. za ugostiteljstvo i turizam HRTUHORA0001 4249,4064 31.12.2022. Procjena Društva
    Villa Dubrovnik Villa Dubrovnik d.d. HRVIDURA0009 421,0203 31.12.2022. Procjena Društva
    ZAGREBAČKI HOLDING 2023 ZAGREBAČKI HOLDING d.o.o. HRZGHOO237A3 100,1084 31.12.2022. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
  • Pokazatelj ukupnih troškova:

     

    U 2021. godini iznosio je 1,8902%.

    Računa se kao  zbroj ukupnih troškova, koji se knjiže na teret mirovinskog fonda u poslovnoj godini, podijeljen s prosječnom godišnjom neto imovinom mirovinskog fonda.

     

     

    Ulazna naknada :

     

    Dana 7. prosinca 2018. godine na sjednici Hrvatskog sabora donesen Zakon o izmjenama i dopunama Zakona o dobrovoljnim mirovinskim fondovima (dalje u tekstu: Novi Zakon) koji stupa na snagu 01.siječnja 2019. i donosi nekoliko značajnih izmjena vezanih uz uvjete uspostavljanja članstva u dobrovoljnim mirovinskim fondovima.

    Stupanjem na snagu Novog zakona neće se obračunavati ulazna naknada svim novim članovima koji sklope Ugovor o članstvu nakon stupanja na snagu Novog zakona (od 01.01.2019.)

     

    Naknada za izlaz:

    Izlazna naknada ne naplaćuje se:
    – prilikom prijenosa sredstava člana fonda u drugi dobrovoljni mirovinski fond kojim upravlja Erste Plavi kao ni
    – prilikom prijenosa sredstava u mirovinsko osiguravajuće društvo radi isplate mirovine

    Izlazna naknada naplaćuje se samo u slučaju kada član fonda prenosi sredstva u fond po upravljanjem drugog Društva. Tada naknada iznosi 2,5% od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda.

     

    Naknada za upravljanje*:

    1,8% od ukupne imovine fonda 

     

    Troškovi revizije

     

    Iz imovine Fonda mogu se zaračunati i naplatiti troškovi revizije do stvarnog iznosa troškova revizorskih usluga izvršenih od strane revizora.

     

    Način obračuna naknade za depozitnu banku*: 

    Naknada banci skrbniku obračunava se dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza Fonda s osnove ulaganja, a prema slijedećem godišnjem postotnom iznosu: 0,015% (1,5 bps)

    Banka gore definiranu Naknadu naplaćuje terećenjem Računa jednom mjesečno.

     

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

    S ciljem ostvarivanja sigurnosti kao i viših prinosa na imovinu fonda, ulagat ćemo ravnomjerno u dužničke vrijednosne papire kao i u vlasničke vrijednosne papire – dionice. Primjenjujući aktivnu strategiju ulaganja ovisno o tržišnim uvjetima koristit ćemo mogućnost povećanja odnosno smanjenja izloženosti pojedinoj vrsti vrijednosnih papira do 15% imovine fonda. Radi ostvarivanja dugoročnog cilja Fonda, prilikom ulaganja imovine Fonda, uvažavat će se načelo sigurnosti i stabilnosti, likvidnosti i raznolikosti ulaganja
    Ulaganje u obveznice i druge dužničke vrijednosne papire čiji je izdavatelj jedinica lokalne i područne (regionalne) samouprave u Republici Hrvatskoj te  ako je njihov izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a zajedno ne smiju prelaziti 30% imovina Fonda. Ulaganja u depozite, certifikate o depozitu te repo poslove kod banke sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici, odnosno državi članici OECD-a, zajedno ne smiju prelaziti 5% imovine Fonda. Ulaganja u udjele otvorenih i dionice zatvorenih investicijskih fondova koji su registrirani u Republici Hrvatskoj, državi članici odnosno državi članici OECD-a, ne smiju prelaziti 30% imovine Fonda. 
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve. Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.
     
    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:
     
    • Tržišni rizici:
      Rizik promjene cijene
      Rizik promjene tečaja valute
      Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire:
      Kreditni rizik
      Rizik namire
      Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

       

    • Koncentracijski rizik

     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja, Fond karakteriziraju umjerena rizičnost i umjerena volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je najviše izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira i valutnom riziku. Ti rizici mogu utjecati na vrijednost obračunske jedinice i profitabilnost fonda. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. S obzirom na to, razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom) je umjerena. Maksimalno 50% portfelja može biti uloženo u dionice. U nastavku su navedeni rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.
     
     

    Obveznice

    Ponajviše su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj, pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.
     
     

    Dionice

    Cijene dionica mogu pasti zbog opće promjene uvjeta na tržištu koji nisu vezani uz pojedinu dionicu, kao što je npr. loša gospodarska situacija ili percepcija takve situacije u javnosti, promjena općih ocjena kretanja dobiti trgovačkih društava na tržištu ili promjena mišljenja ulagatelja na tržištu. Također mogu pasti zbog faktora koji utječu na cijele industrijske grane, kao što su nedostatak radne snage ili povećanje troškova proizvodnje. Dionice općenito pokazuju veću volatilnost cijena nego dužnički vrijednosni papiri, to jest izloženije su riziku promjene cijena.
     
     

    Otvoreni fondovi

    Imovinu Fonda Društvo ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove. Exchange traded fondovi su općenito otvoreni investicijski fondovi čijim je udjelima moguće trgovati na burzi, a njihova je vrijednost vezana uz neku veličinu. Društvo ulaže u najrašireniju klasu ETF-ova, indeksne ETF-ove, kojima je vrijednost vezana uz vrijednost dioničkih indeksa, što je jednostavan način da se postigne izloženost pojedinom tržištu ili segmentu tržišta. Udjelima ETF-ova može se trgovati na burzi, unutar jednog dana. Rizici trgovanja ETF-ovima podudaraju se s rizicima trgovanja dionicama unutar indeksa koji takav fond prati.
     
     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica i obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku i riziku nelikvidnosti izdavatelja.
     
     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.

     

     

    Rizici prema važnosti za Fond:

    VRSTA RIZIKA UTJECAJ RIZIKA NA FOND
    Rizik promjene cijene Visok
    Rizik promjene tečaja valute Visok
    Rizik promjene kamatnih stopa Umjeren
    Kreditni rizik  Umjeren
    Rizik likvidnosti Nizak
    Rizik namire Vrlo nizak
    Politički rizik zemalja u koje je uložena
    imovina Fonda
    Vrlo nizak
    Rizik promjene poreznih i zakonskih propisa Nizak
    Operativni rizik Nizak
    • Prije ulaganja svaki je član dužan upoznati se s  Prospektom i Statutom fonda te Ključnim podacima za članove.
  • 1170x443-expert

Započnite dobrovoljnu mirovinsku štednju online!

Image

Online Zahtjev

Štednja je uvijek dobra ideja, a štednja uz poticaje još bolja!

Online učlanjenjem stječete pravo na do 99,54 eura državnih poticajnih sredstava godišnje.