Erste Plavi PROTECT

Stabilnost, kontinuiran umjeren rast vrijednosti, kraće razdoblje do mirovine.
  • Erste Plavi PROTECT

    Odaberite period
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 198,4930 HRK
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 159.708.321,75 HRK
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 5,63 %
    Prinos za tekuću godinu: 2,18 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: 3,96 %
    Tablica povijesnih cijena udjela

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2006. 5,31%
    2007. 1,55%
    2008. 2,67%
    2009. 5,28%
    2010. 8,02%
    2011. 3,28%
    2012. 16,38%
    2013. 2,78%
    2014. 8,18%
    2015. 3,85%
    2016. 6,62%

    Mirovinski fond:  Erste Plavi Protect dobrovoljni mirovinski fond
    Oblik fonda: Otvoreni dobrovoljni mirovinski fond
    Početna cijena udjela: 100 HRK
    OIB fonda: 55065560003
    IBAN fonda:  HR03 2330 0031 3534 6877 9
    Datum početka rada fonda: 16.03.2005.
    Mirovinsko društvo:  Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima
    OIB mirovinskog društva:  49659289650
    Temeljni kapital mirovinskog društva:  82.354.600 kuna
    Adresa:  Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb
    Banka skrbnik:  Splitska banka d.d., Domovinskog rata 61, Split 

     

    Investicijska politika

    Radi ostvarivanja visoke sigurnosti ulaganja, imovine članova Fonda ulagat će se isključivo u dužničke vrijednosne papire, depozite kod banaka, repo poslove te otvorene investicijske fondove koji imaju strategiju ulaganja u takve instrumente, te sličnu vrstu imovine definiranu Pravilnikom o ulaganju.

    Imovina Fonda neće se ulagati u vlasničke vrijednosne papire – dionice. Minimalno 50% imovine Fonda ulagat ćemo u dužničke vrijednosne papire izdane od država, lokalnih samouprava, državnih institucija ili za koje jamči država Republika Hrvatska ili bilo koja druga država u čije vrijednosne papire je dozvoljeno ulagati. Maksimalno 50% imovine Fonda ulagat ćemo u dužničke vrijednosne papire korporativnih izdavatelja, otvorene investicijske fondove, zatvorene investicijske fondove, komercijalne zapise, certifikate o depozitu, depozite i repoposlove. 

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.2016.
  • Erste Plavi PROTECT


    Datum izvještaja: 30.06.2017.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    CROATIA 2025(CROATI 3 03/11/25 , XS1117298916, RH)11,37%
    MF 2019(RHMF-O-19BA, HRRHMFO19BA2, Ministarstvo financija)11,07%
    CROATIA 2027(CROATI 3 03/20/27, XS1428088626, RH)10,54%
    MFKN 2026(RHMF-O-26CA, HRRHMFO26CA5, Ministarstvo financija)9,67%
    MF 2024(RHMF-O-247E, HRRHMFO247E7, Ministarstvo financija)8,61%
    MFKN 2025(RHMF-O-257A, HRRHMFO257A4, Ministarstvo financija)8,16%
    MFKN 2028(RHMF-O-282A, HRRHMFO282A2, Ministarstvo financija)4,77%
    MFKN 2020(RHMF-O-203A, HRRHMFO203A8, Ministarstvo financija)4,65%
    MFKN 2022(RHMF-O-222A, HRRHMFO222A8, Ministarstvo financija)3,85%
    HEP 2022 USD(HRELEC 5 7/8 10/23/22, XS1309493630, HEP)3,50%
    • HRK57,03%
      EUR38,08%
      USD4,89%
    • Država77,89%
      Ostalo15,51%
      Komunalne usluge3,51%
      Potrošna dobra, ciklička3,02%
      Financije2,09%
    • Hrvatska97,08%
    • DOMAĆA IMOVINA101,83%
      Državne obveznice87,24%
      Korporativne obveznice9,84%
      Novčana sredstva4,75%
      Potraživanja0,01%
      INOZEMNA IMOVINA0,22%
      Novčana sredstva0,17%
      Potraživanja0,05%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi vrijednosni papiri koji su uvršteni ili se njima trguje na uređenom tržištu97,08%

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procjene Metoda procjene
    HP-O-19BA Hrvatska pošta d.d. HRHP00O19BA4 105,1341 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    HEP-O-17CA Hrvatska elektroprivreda d.d. HRHEP0O17CA4 102,0638 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    HRELEC 5 7/8 10/23/22 Hrvatska elektroprivreda d.d. XS1309493630 108,0466 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    LNGU-O-31AE LANIŠTE d.o.o. HRLNGUO31AE3 24,9086 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    ATGR-O-216A Atlantic Grupa d.d. HRATGRO216A9 95,8800 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    RHMF-O-203A Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO203A8 114,3070 02.06.2017. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    ZGHO-O-237A Zagrebački holding d.o.o. HRZGHOO237A3 102,1942 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    OPTE-O-142A Optima HROPTEO142A5 81,1910 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    RHMF-O-222A Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO222A8 100,8080 02.06.2017. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
  • Društvo zaračunava naknadu od članova fonda za pokriće svojih troškova.

     

    Naplaćuju se sljedeće vrste naknada:

     

    Ulazna naknada:

    Od uplata članova fonda naplaćuje se ulazna naknada sukladno odabranom prilikom učlanjenja. Moguće je odabrati plaćanje jednokratne ili višekratne ulazne naknade. Ako se radi o jednokratnoj, tada ona iznosi 1.200,00 kuna za cijelo vrijeme trajanja članstva u fondu i plativa je u ratama (nema ograničenja).

     

    Primjer:

    Jednokratna_naknada_novo_0109

     

    Višekratna ulazna naknada naplaćuje se u iznosu od 8% godišnje na uplate do 5.000,00 kuna (maksimalno može iznositi 400 kuna godišnje) za prve 4 godine članstva. Slijedećih 6 godina  naplaćuje se 20 kn fiksno godišnje.

    Ulazne naknade također ulaze u osnovicu za državna poticajna sredstva.

     

    Primjer:

    Visekratna_naknada_novo_0109

     

    Naknada za izlaz:

    Izlazna naknada ne naplaćuje se:
    – prilikom prijenosa sredstava člana fonda u drugi dobrovoljni mirovinski fond kojim upravlja Erste Plavi kao ni
    – prilikom prijenosa sredstava u mirovinsko osiguravajuće društvo radi isplate mirovine

    Izlazna naknada naplaćuje se samo u slučaju kada član fonda prenosi sredstva u fond po upravljanjem drugog Društva. Tada naknada iznosi 10% od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda.

     

    Naknada za upravljanje*:

    1,6% od ukupne imovine fonda 

     

    Način obračuna naknade za depozitnu banku*: 

    Naknada banci skrbniku obračunava se dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza Fonda s osnove ulaganja, a prema slijedećem godišnjem postotnom iznosu: 0,025% (2,5 bps)

    Banka gore definiranu Naknadu naplaćuje terećenjem Računa jednom mjesečno.

     

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

     

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda 

    Smisao mirovinske štednje je osigurati u aktivnoj dobi siguran izvor primanja u mirovini. Budući da je snažan naglasak na sigurnosti, želja nam je ponuditi našim članovima proizvod višeg stupnja sigurnosti. Kategorija rizika svedena je na nižu razinu, no rizik je nemoguće izbjeći u cijelosti, pa tako postoje pojedine vrste rizika s kojima se susrećemo u poslovanju i sa kojima upravljamo.
    Radi ostvarivanja veće sigurnosti ulaganja, imovina članova Fonda ulagat će se isključivo u dužničke vrijednosne papire, depozite kod banaka, repo poslove te otvorene i zatvorene investicijske fondove koji imaju strategiju ulaganja u takve instrumente, te sličnu vrstu imovine definiranu Pravilnikom o ulaganju.
    Imovina Fonda neće se ulagati u dionice, osim dionica zatvorenih investicijskih fondova s javnom ponudom koji su registrirani u Republici Hrvatskoj, državi članici odnosno državi članici OECD-a. Minimalno 50% imovine Fonda ulagat ćemo u dužničke vrijednosne papire izdane od država, lokalnih samouprava, državnih institucija ili za koje jamči država Republika Hrvatska ili bilo koja druga država u čije vrijednosne papire je dozvoljeno ulagati. Maksimalno 50% imovine Fonda ulagat ćemo u dužničke vrijednosne papire korporativnih izdavatelja, otvorene investicijske fondove, zatvorene investicijske fondove, komercijalne zapise, certifikate o depozitu, depozite i repo poslove.
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će  Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve.
    Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.

     

    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:

     

    • Tržišni rizici:
      Rizik promjene cijene
      Rizik promjene tečaja valute
      Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire:
      Kreditni rizik
      Rizik namire
      Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

       

    • Koncentracijski rizik

     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja Fond karakteriziraju nizak stupanj rizičnosti i niska volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je umjereno izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira, valutnom riziku, riziku promjene kamatnih stopa  i kreditnom riziku, dok je izloženost ostalim vrstama rizika niska ili vrlo niska. S obzirom na to razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom)  je  nizak. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. Iako Fond ulaže u nisko rizične instrumenta, određeni rizici ipak postoje. Niže u nastavku navedeni su rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.

     

     

    Obveznice

    Prvenstveno su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj,  pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.

     

     

    Otvoreni fondovi

    Društvo imovinu Fonda ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore, te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove.

     

     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica, te obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku te riziku nelikvidnosti izdavatelja.

     

     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata, i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada isključivo depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.
    Ulaganje u Fond pretpostavlja preuzimanje određenih rizika od strane članova Fonda. Rizici povezani s ulaganjima Fonda variraju ovisno o financijskim instrumentima u koje Fond ulaže, budući da svako ulaganje neizostavno nosi svoj specifični skup različitih rizika, kao što su tržišni, kreditni i drugi oblici rizika. Zbog fluktuacija vrijednosti financijskih instrumenata u portfelju Fonda član Fonda snosi rizik pada vrijednosti njegovog ulaganja u Fond. Takav ishod može nastati kao posljedica negativnog utjecaja 1) tržišnog rizika, 2) kreditnog rizika i rizika namire, 3) rizika likvidnosti, 4) ostalih rizika.

     

     

    Rizici prema važnosti za Fond:

    VRSTA RIZIKA UTJECAJ RIZIKA NA FOND
    Rizik promjene cijene Umjeren
    Rizik promjene tečaja valute Umjeren
    Rizik promjene kamatnih stopa Umjeren
    Kreditni rizik  Umjeren
    Rizik likvidnosti Nizak
    Rizik namire Vrlo nizak
    Rizik nelikvidnosti izdavatelja Nizak
    Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda Vrlo nizak
    Rizik promjene poreznih propisa Nizak
    Operativni rizik Nizak
    Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti Vrlo nizak
    Rizik sukoba interesa Vrlo nizak
    Koncentracijski rizik Nizak

Započnite dobrovoljnu mirovinsku štednju online!

Image

Online Zahtjev

Učinite već danas nešto za bolju i lagodniju budućnost

Online učlanjenjem stječete pravo na do 750 kn državnih poticajnih sredstava godišnje.