Erste Plavi B

  • Erste Plavi OMF kategorije B

    Odaberite period
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 245,0143 HRK
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 11.516.525.776,49 HRK
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 6,07 %
    Prinos za tekuću godinu: 1,12 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: 7,46 %
    Tablica povijesnih cijena udjela

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2002. 8,31%
    2003. 7,16%
    2004. 8,01%
    2005. 8,04%
    2006. 8,35%
    2007. 6,05%
    2008. -14,43%
    2009. 10,60%
    2010. 9,09%
    2011. -1,35%
    2012. 15,12%
    2013. 4,56%
    2014. 10,12%
    2015. 6,67%
    2016. 8,08%

     

    Mirovinski fond:  Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije B
    OIB fonda: 37688683890
    IBAN fonda:  HR03 2330 0031 3534 6877 9
    Datum početka rada fonda:  30.04.2002.

    Datum početka rada fonda kategorije B:

    21.08.2014.
    Mirovinsko društvo:  Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima
    OIB mirovinskog društva: 49659289650
    Temeljni kapital mirovinskog društva:  82.354.600 kuna
    Adresa:  Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb
    Banka skrbnik:  Splitska banka d.d., Domovinskog rata 61, Split 

     

    Investicijski cilj fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na srednji rok, umjereno konzervativnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta Fonda.

     

    Strategija ulaganja fonda kategorije B

    Fond kategorije B minimalno 50% neto imovine fonda ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 35% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 60% imovine fonda mora biti u kunama.

     

    Tko može biti član fonda?

    Članovi mogu biti svi kojima je ostalo 5 ili više godina do pune starosne mirovine. 

     

     

     

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Erste Plavi obvezni mirovinski fond 21.8.2014. postaje Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije B te se prinos za 2014. godinu prikazuje od osnutka fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.2016.
  • Erste Plavi OMF kategorije B


    Datum izvještaja: 30.06.2017.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    MFKN 2026(RHMF-O-26CA, HRRHMFO26CA5, Ministarstvo financija)8,32%
    MF 2022(RHMF-O-227E, HRRHMFO227E9, Ministarstvo financija)7,06%
    MF 2020(RHMF-O-203E, HRRHMFO203E0, Ministarstvo financija)5,56%
    MFKN 2025(RHMF-O-257A, HRRHMFO257A4, Ministarstvo financija)5,39%
    MFKN 2028(RHMF-O-282A, HRRHMFO282A2, Ministarstvo financija)5,38%
    MF 2019(RHMF-O-19BA, HRRHMFO19BA2, Ministarstvo financija)4,93%
    MFKN 2018 (RHMF-O-187A, HRRHMFO187A3, Ministarstvo financija)4,47%
    CROATIA 2025(CROATI 3 03/11/25 , XS1117298916, RH)4,09%
    CROATIA 2022(CROATI 3 7/8 05/30/22, XS1028953989, RH)3,32%
    CROATIA 2019 USD(CROATI6 3/4 11/19, XS0464257152, RH)2,51%
    • HRK50,71%
      EUR40,03%
      USD8,88%
      DKK0,39%
    • Država63,69%
      Ostalo12,32%
      Potrošna dobra, neciklička6,68%
      Potrošna dobra, ciklička4,81%
      Energija3,59%
      Industrija3,24%
      Financije2,80%
      Telekomunikacije1,54%
      Informacijska tehnologija0,98%
      Komunalne usluge0,71%
    • Hrvatska83,57%
      Njemačka3,38%
      Slovenija3,11%
      Francuska2,73%
      SAD1,27%
      Luksemburg1,09%
      Izrael0,52%
      Danska0,38%
      Italija0,35%
      Austrija0,14%
    • DOMAĆA IMOVINA86,75%
      Državne obveznice65,02%
      Dionice + GDR15,19%
      Novčana sredstva2,95%
      Korporativne obveznice2,74%
      AIF0,43%
      Potraživanja0,23%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom0,18%
      INOZEMNA IMOVINA13,86%
      Dionice + GDR7,00%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom5,97%
      Novčana sredstva0,89%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca čiji je izdavatelj RH, druga država članica ili država članica OECD-a63,94%
      Prenosivi vlasnički vrijednosni papiri uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u RH,  drugoj državi ili državi članici OECD-a22,19%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj ima sjedište u RH, drugoj državi ili državi članici OECD-a2,74%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca za koje jamči RH, druga država članica ili država članica OECD-a, HNB ili središnja banka1,09%

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procjene Metoda procjene
    MGMA-R-B Magma d.d. HRMGMARB0004 0,0000 02.06.2017. Procjena Društva
    QUNE-R-A Quaestus Nekretnine d.d. u likvidaciji HRQUNERA0008 8,9200 02.06.2017. Posljednja relevantna tržišna cijena
    ULJN-R-A Uljanik. d.d. HRULJNRA0008 53,1950 02.06.2017. Posljednja relevantna tržišna cijena
    GRNL-R-A Granolio d.d. HRGRNLRA0006 27,000 02.06.2017. Posljednja relevantna tržišna cijena
    DLKV-O-302A Dalekovod d.d. HRDLKVO302A0 52,1916 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    DLKV-O-302E Dalekovod d.d. HRDLKVO302E2 54,5696 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    FNOI-D-177A Fond za naknadu oduzete imovine HRFNOID177A8 100,6867 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    FNOI-D-181A Fond za naknadu oduzete imovine HRFNOID181A0 98,2574 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    FNOI-D-187A Fond za naknadu oduzete imovine HRFNOID187A7 96,1377 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    FNOI-D-191A Fond za naknadu oduzete imovine HRFNOID191A9 95,9209 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    FNOI-D-197A Fond za naknadu oduzete imovine HRFNOID197A6 94,5968 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    HP-O-19BA Hrvatska pošta d.d. HRHP00O19BA4 105,1341 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    HRELEC 5 7/8 10/23/22 Hrvatska elektroprivreda d.d. XS1309493630 108,0466 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    IGH-O-176A Institut IGH d.d. HRIGH0O176A8 30,0000 02.06.2017. Procjena Društva
    LNGU-O-31AE LANIŠTE d.o.o. HRLNGUO31AE3 24,9086 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    HTPK-R-A HTP Korčula d.d. HRHTPKRA0002 66,6447 02.06.2017. Procjena Društva
    ATGR-O-216A Atlantic Grupa d.d. HRATGRO216A9 95,8800 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    RHMF-O-203A Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO203A8 114,3070 02.06.2017. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    HBOR 2020 Republika Hrvatska XS0961637542 112,0150 02.06.2017. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    ZGHO-O-237A Zagrebački holding d.o.o. HRZGHOO237A3 102,1942 02.06.2017. Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    RHMF-O-222A Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO222A8 100,8080 02.06.2017. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
  • Ulazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    0,8% od svakog uplaćenog doprinosa članova

     

     

    Naknada za upravljanje koju naplaćuje mirovinsko društvo*:

    0,39% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda

     

     

    Izlazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    naplaćuje se ukoliko član odluči promijeniti mirovinski fond prije isteka treće godine članstva.

     

    TABLICA I

    Godina
    članstva

     

    1.

     

    2.

     

    3.

     

    4.

    Izlazna
    naknada

     

    0,8%

     

    0,4%

     

    0,2%

     

    0%

     

    Naknada depozitnoj banci*:

    Može iznositi najviše 0,1% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda. Erste Plavi mirovinski fond plaća nižu naknadu depozitnoj banci, koja trenutno iznosi 0,025% godišnje.

     

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, umjereno agresivnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta.
    Fond kategorije A minimalno 30% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 55% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 40% imovine fonda mora biti u kunama.
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve. Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.

     

    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:

     

    • Tržišni rizici:
      Rizik promjene cijene
      Rizik promjene tečaja valute
      Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire
      Kreditni rizik
      Rizik namire
      Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

       

    • Koncentracijski rizik

     

     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja, Fond karakteriziraju visoka rizičnost i visoka volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je najviše izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira i valutnom riziku. Ti rizici mogu utjecati na vrijednost obračunske jedinice i profitabilnost fonda. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. S obzirom na to, razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom) je visoka. Maksimalno 55% portfelja može biti uloženo u dionice. U nastavku su navedeni rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.

     

     

    Obveznice

    Ponajviše su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj, pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.

     

     

    Dionice

    Cijene dionica mogu pasti zbog opće promjene uvjeta na tržištu koji nisu vezani uz pojedinu dionicu, kao što je npr. loša gospodarska situacija ili percepcija takve situacije u javnosti, promjena općih ocjena kretanja dobiti trgovačkih društava na tržištu ili promjena mišljenja ulagatelja na tržištu. Također mogu pasti zbog faktora koji utječu na cijele industrijske grane, kao što su nedostatak radne snage ili povećanje troškova proizvodnje. Dionice općenito pokazuju veću volatilnost cijena nego dužnički vrijednosni papiri, to jest izloženije su riziku promjene cijena.

     

     

    Otvoreni fondovi

    Imovinu Fonda Društvo ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove. Exchange traded fondovi su općenito otvoreni investicijski fondovi čijim je udjelima moguće trgovati na burzi, a njihova je vrijednost vezana uz neku veličinu. Društvo ulaže u najrašireniju klasu ETF-ova, indeksne ETF-ove, kojima je vrijednost vezana uz vrijednost dioničkih indeksa, što je jednostavan način da se postigne izloženost pojedinom tržištu ili segmentu tržišta. Udjelima ETF-ova može se trgovati na burzi, unutar jednog dana. Rizici trgovanja ETF-ovima podudaraju se s rizicima trgovanja dionicama unutar indeksa koji takav fond prati.

     

     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica i obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku i riziku nelikvidnosti izdavatelja.

     

     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.

     

     

    Rizici prema važnosti za Fond:

     

    VRSTA RIZIKA

    UTJECAJ RIZIKA NA FOND

    Rizik promjene cijene

    Vrlo visok

    Rizik promjene tečaja valute

    Vrlo visok

    Rizik promjene kamatnih stopa

    Umjeren

    Kreditni rizik 

    Umjeren

    Rizik likvidnosti

    Nizak

    Rizik namire

    Vrlo nizak

    Rizik nelikvidnosti izdavatelja

    Nizak

    Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

    Nizak

    Rizik promjene poreznih propisa

    Nizak

    Operativni rizik

    Nizak

    Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

    Vrlo nizak

    Rizik sukoba interesa

    Vrlo nizak

    Koncentracijski rizik

    Nizak