Erste Plavi B

  • Erste Plavi OMF kategorije B

    Odaberite period
    Datum
     
     
    Cijena udjela: 271,7713 HRK
    Neto vrijednost imovine mirovinskog fonda: 14.994.586.461,88 HRK
    Prosječni godišnji prinos od osnutka mirovinskog fonda: 5,65 %
    Prinos za tekuću godinu: -3,71 %
    Prinos za prethodnih godinu dana: 0,30 %
    Tablica povijesnih cijena udjela i neto imovine fonda

    Godišnji prinosi fonda od osnivanja

    Godina Prinos
    2003. 7,16%
    2004. 8,01%
    2005. 8,04%
    2006. 8,35%
    2007. 6,05%
    2008. -14,43%
    2009. 10,60%
    2010. 9,09%
    2011. -1,35%
    2012. 15,12%
    2013. 4,56%
    2014. 10,12%
    2015. 6,67%
    2016. 8,08%
    2017. 5,16%
    2018. -0,09%
    2019. 10,88%

     

    Mirovinski fond:  Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije B
    OIB fonda: 37688683890
    IBAN fonda:  HR03 2330 0031 3534 6877 9
    Datum početka rada fonda:  30.04.2002.

    Datum početka rada fonda kategorije B:

    21.08.2014.
    Mirovinsko društvo:  Erste d.o.o. – društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima
    OIB mirovinskog društva: 49659289650
    Temeljni kapital mirovinskog društva:  82.354.600 kuna
    Adresa:  Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb
    Banka skrbnik:  OTP banka d.d., Domovinskog rata 61, Split 

     

    Investicijski cilj fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na srednji rok, umjereno konzervativnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta Fonda.

     

    Strategija ulaganja fonda kategorije B

    Fond kategorije B minimalno 50% neto imovine fonda ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 35% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 60% imovine fonda mora biti u kunama.

     

    Tko može biti član fonda?

    Članovi mogu biti svi kojima je ostalo 5 ili više godina do pune starosne mirovine. 

     

     

     

     

     

    Rezultati poslovanja mirovinskog fonda ostvareni u proteklim razdobljima ne predstavljaju indikaciju i nemaju nikakav utjecaj na buduće rezultate poslovanja mirovinskog fonda. Erste Plavi obvezni mirovinski fond 21.8.2014. postaje Erste Plavi obvezni mirovinski fond kategorije B te se prinos za 2014. godinu prikazuje od osnutka fonda. Prinos mirovinskog fonda je postotna razlika između vrijednosti obračunske jedinice na dan izračuna prinosa i vrijednosti te jedinice na prvi dan promatranog razdoblja. Prinos za tekuću godinu se računa od 31.12.2018. Prilikom izračuna prinosa uzete su u obzir sve naknade i troškovi fonda osim ulaznih i izlaznih naknada.
  • Erste Plavi OMF kategorije B


    Datum izvještaja: 30.06.2020.

    10 NAJVEĆIH POZICIJA ULAGANJA

    Financijski instrumentUdio u NAV-u
    MF 2027(H275E, HRRHMFO275E8, Ministarstvo financija)9,34%
    MF 2022(H227E, HRRHMFO227E9, Ministarstvo financija)5,61%
    MF INDEX 2034(H34BA, HRRHMFO34BA1, Ministarstvo financija)5,59%
    CROATIA 2030(CROATI 2 3/4 01/27/30, XS1713475306, RH)5,32%
    MFKN 2026(H26CA, HRRHMFO26CA5, Ministarstvo financija)4,12%
    CROATIA 2025(CROATI 3 03/11/25 , XS1117298916, RH)3,71%
    MFKN 2025(H257A, HRRHMFO257A4, Ministarstvo financija)3,65%
    MF 2040(H403E, HRRHMFO403E6, Ministarstvo financija)3,23%
    CROATIA 2027(CROATI 3 03/20/27, XS1428088626, RH)2,61%
    ATLANTIC(ATGR, HRATGRRA0003, ATLANTIC)2,09%
    • EUR46,58%
      HRK40,10%
      USD13,01%
      CHF0,31%
    • Država56,63%
      Ostalo10,52%
      Fondovi8,74%
      Financije5,07%
      Potrošna dobra, ciklička4,57%
      Potrošna dobra, neciklička3,84%
      Komunalne usluge3,82%
      Telekomunikacije2,38%
      Industrija1,60%
      Energija1,40%
      Informacijska tehnologija1,35%
    • Hrvatska72,49%
      SAD5,75%
      Slovenija4,16%
      Francuska3,24%
      Njemačka1,47%
      Japan0,85%
      Romania0,47%
      Italija0,37%
      Švicarska0,31%
      Luksemburg0,30%
    • DOMAĆA IMOVINA88,05%
      Državne obveznice55,42%
      Dionice + GDR13,13%
      Potraživanja12,22%
      Depoziti2,87%
      Korporativne obveznice2,12%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom0,80%
      Instrumenti tržišta novca0,74%
      Novčana sredstva0,46%
      AIF0,28%
      INOZEMNA IMOVINA18,10%
      Dionice + GDR8,47%
      UCITS fondovi i OIF s javnom ponudom6,78%
      Novčana sredstva1,10%
      AIF0,87%
      Državne obveznice0,47%
      Korporativne obveznice0,32%
      Potraživanja0,09%
    • Financijski instrumentUdio u NAV-u
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca čiji je izdavatelj RH, druga država članica ili država članica OECD-a56,63%
      Prenosivi vlasnički vrijednosni papiri uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u RH,  drugoj državi ili državi članici OECD-a21,60%
      Prenosivi dužnički vrijednosni papiri i instrumenti tržišta novca uvrštenih na uređeno tržište, čiji  izdavatelj ima sjedište u RH, drugoj državi ili državi članici OECD-a2,44%

    VRIJEDNOSNI PAPIRI KOJI SU VREDNOVANI METODOM PROCJENE

    Vrijednosni papir Izdavatelj ISIN Procijenjena vrijednost Datum procjene Metoda procjene
    ATLANTIC 2021 ATLANTIC GRUPA HRATGRO216A9 101,9118 30.6.2020 Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    CROTB 0 04/22/21 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFT116B5 100,0520 30.6.2020. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    DALEKOVOD 2030 EUR DALEKOVOD DD HRDLKVO302E2 58,2254 30.6.2020 Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    DALEKOVOD 2030 HRK DALEKOVOD DD HRDLKVO302A0 53,4739 30.6.2020 Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    GRANOLIO GRANOLIO d.d. HRGRNLRA0006 0,0000 30.6.2020 Procjena Društva
    HTP KORČULA HTP KORČULA D.D. za ugostiteljstvo, turizam, trgovinu i pružanje ostalih usluga HRHTPKRA0002 63,4389 30.6.2020 Procjena Društva
    INA INA INDUSTRIJA NAFTE D.D. HRINA0RA0007 2922,2674 30.6.2020. Procjena Društva
    Luka Rijeka Luka Rijeka d.d. HRLKRIRA0007 29,8468 30.6.2020 Procjena Društva
    MAGMA B MAGMA D.D. HRMGMARB0004 0,0000 30.6.2020 Procjena Društva
    MF 2022 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO227E9 112,6870 30.6.2020 Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2024 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO247E7 120,6790 30.6.2020. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2027 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO275E8 98,1590 30.6.2020. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF 2040 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO403E6 97,4400 30.6.2020. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2032 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO327A5 122,9480 30.6.2020 Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MF INDEX 2034 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO34BA1 96,2420 30.6.2020. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2021 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO217A8 102,3770 30.6.2020 Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2022 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO222A8 102,5580 30.6.2020 Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2025 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO257A4 118,2570 30.6.2020 Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    MFKN 2026 Ministarstvo financija Republike Hrvatske HRRHMFO26CA5 121,1880 30.6.2020. Zadnja cijena objavljena na službenom financijsko-informacijskom servisu
    Mercator poslovni sistem Mecator poslovni sistem SI0031100082 14,0769 30.6.2020 Procjena Društva
    Meritus ulaganja d.d. Meritus Ulaganja d.d. za upravljanje društvima HRMRULRA0009 321,4993 30.6.2020 Procjena Društva
    NLB 11_2029 Nova Ljubljanska banka XS2080776607 87,4254 30.6.2020 Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    NLB 2029 Nova Ljubljanska banka SI0022103855 103,5261 30.6.2020 Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
    PROFESSIO ENERGIA DALEKOVOD PROFESSIO D.D. HRDLPRRA0007 220,4770 30.6.2020 Procjena Društva
    TURISTHOTEL TURISTHOTEL D.D. za ugostiteljstvo i turizam HRTUHORA0001 2266,6326 30.6.2020. Procjena Društva
    ZAGREBAČKI HOLDING 2023 ZAGREBAČKI HOLDING d.o.o. HRZGHOO237A3 98,5493 30.6.2020 Raspon na odgovarajuću krivulju prinosa
  • Pokazatelj ukupnih troškova:

     

    U 2019. godini iznosio je 0,3871%.

    Računa se kao  zbroj ukupnih troškova, koji se knjiže na teret mirovinskog fonda u poslovnoj godini, podijeljen s prosječnom godišnjom neto imovinom mirovinskog fonda.

     

    Ulazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    0,5% od svakog uplaćenog doprinosa članova

     

     

    Naknada za upravljanje koju naplaćuje mirovinsko društvo*:

    0,3% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda

     

     

    Izlazna naknada koju naplaćuje mirovinsko društvo:

    naplaćuje se ukoliko član odluči promijeniti mirovinski fond prije isteka treće godine članstva.

     

    TABLICA I

    Godina
    članstva

     

    1.

     

    2.

     

    3.

     

    4.

    Izlazna
    naknada

     

    0,8%

     

    0,4%

     

    0,2%

     

    0%

     

    Naknada depozitnoj banci*:

    Može iznositi najviše 0,1% godišnje od prosječne imovine mirovinskog fonda. Erste Plavi mirovinski fond plaća nižu naknadu depozitnoj banci, koja trenutno iznosi 0,022% godišnje.

     

     

    *Naknade za upravljanje i naknada depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela.

  • Ciljevi, strategija i rizici poslovanja Fonda

    Investicijski cilj Fonda jest rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dulji rok, umjereno agresivnom strategijom ulaganja, radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima Fonda. Investicijski cilj se ostvaruje pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire, vlasničke vrijednosne papire i udjele investicijskih fondova, sukladno ograničenjima ulaganja iz Zakona, podzakonskih akata i Statuta.
    Fond kategorije B minimalno 50% neto imovine ulaže u obveznice Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja, a maksimalno 35% neto imovine može biti uloženo u dionice izdavatelja iz Republike Hrvatske, članica EU ili OECD zemalja. Minimalno 60% imovine fonda mora biti u kunama.
    Vrijednost obračunske jedinice Fonda mijenja se kako se mijenjaju vrijednosti vrijednosnih papira i ostalih instrumenata u koje je uložena imovina Fonda, a na te vrijednosti mogu utjecati mnogi rizici. Nadalje, ne postoji jamstvo da će Fond ostvariti svoje investicijske ciljeve. Prinosi u prošlosti nisu indikator prinosa u budućnosti.

     

    Glavni rizici koji mogu utjecati na Fond su:

     

    • Tržišni rizici:
      Rizik promjene cijene
      Rizik promjene tečaja valute
      Rizik promjene kamatnih stopa

     

    • Kreditni rizik i rizik namire
      Kreditni rizik
      Rizik namire
      Rizik likvidnosti

     

    • Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

     

    • Rizik promjene poreznih propisa

     

    • Operativni rizik

     

    • Rizik stalne primjerenosti i prikladnosti

     

    • Rizik sukoba interesa

       

    • Koncentracijski rizik

     

     

    Rizici vezani uz vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda

    S obzirom na strategiju ulaganja i postavljena ograničenja ulaganja, Fond karakteriziraju visoka rizičnost i visoka volatilnost vrijednosti obračunske jedinice. Fond je najviše izložen riziku promjene cijene vrijednosnih papira i valutnom riziku. Ti rizici mogu utjecati na vrijednost obračunske jedinice i profitabilnost fonda. Aktivnosti fonda mogu biti profitabilne, ali se članovima ne garantira da će uloženi iznos sredstava biti vraćen ili da će mu se vrijednost uvećati. S obzirom na to, razina rizika koju Fond preuzima (tzv. apetit za rizikom) je visoka. Maksimalno 55% portfelja može biti uloženo u dionice. U nastavku su navedeni rizici vezani uz određenu vrstu imovine u koju su uložena sredstva Fonda.

     

     

    Obveznice

    Ponajviše su izložene riziku promjene kamatnih stopa, no budući da se tržište kapitala u Republici Hrvatskoj svrstava u tržišta u razvoju, sve obveznice izdane u Republici Hrvatskoj, pa tako i državne obveznice Republike Hrvatske, snose i kreditni rizik hrvatske države. Obveznice izdane u drugim zemljama članicama EU i OECD-a također snose kreditni rizik zemalja u kojima su izdane.

     

     

    Dionice

    Cijene dionica mogu pasti zbog opće promjene uvjeta na tržištu koji nisu vezani uz pojedinu dionicu, kao što je npr. loša gospodarska situacija ili percepcija takve situacije u javnosti, promjena općih ocjena kretanja dobiti trgovačkih društava na tržištu ili promjena mišljenja ulagatelja na tržištu. Također mogu pasti zbog faktora koji utječu na cijele industrijske grane, kao što su nedostatak radne snage ili povećanje troškova proizvodnje. Dionice općenito pokazuju veću volatilnost cijena nego dužnički vrijednosni papiri, to jest izloženije su riziku promjene cijena.

     

     

    Otvoreni fondovi

    Imovinu Fonda Društvo ulaže u domaće i strane otvorene investicijske fondove. Takvi fondovi pružaju nam mogućnost jednostavnog ulaganja u pojedine zemljopisne i industrijske sektore te likvidnost tog dijela portfelja, koji je većinom likvidniji nego što bi to bio istovjetni udio u vrijednosnim papirima u koje ulaže takav fond. Domaći otvoreni investicijski fondovi najvećim dijelom ne objavljuju neku mjerodavnu veličinu (benchmark) koju trebaju nadmašiti ulaganjem. Ovi fondovi naplaćuju naknadu za upravljanje na uložena sredstva, a mogu naplatiti i ulaznu i izlaznu naknadu, što smanjuje prinos sredstava uloženih u takve fondove. Exchange traded fondovi su općenito otvoreni investicijski fondovi čijim je udjelima moguće trgovati na burzi, a njihova je vrijednost vezana uz neku veličinu. Društvo ulaže u najrašireniju klasu ETF-ova, indeksne ETF-ove, kojima je vrijednost vezana uz vrijednost dioničkih indeksa, što je jednostavan način da se postigne izloženost pojedinom tržištu ili segmentu tržišta. Udjelima ETF-ova može se trgovati na burzi, unutar jednog dana. Rizici trgovanja ETF-ovima podudaraju se s rizicima trgovanja dionicama unutar indeksa koji takav fond prati.

     

     

    Kratkoročni dužnički vrijednosni papiri

    Imovina fonda ulaže se u trezorske zapise Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a i komercijalne zapise trgovačkih društava iz tih zemalja. Ovi vrijednosni papiri manje su likvidni od obveznica i obično ostaju u Fondu do svojeg dospijeća. Dok su trezorski zapisi Republike Hrvatske, zemalja članica EU i OECD-a niskog rizika, komercijalni zapisi trgovačkih društava izloženi su kreditnom riziku i riziku nelikvidnosti izdavatelja.

     

     

    Depoziti u bankama

    Društvo može imovinu Fonda držati u bankovnim depozitima u Republici Hrvatskoj i u inozemstvu, ročnosti do dvanaest mjeseci. Bankovni depoziti jedni su od sigurnijih financijskih instrumenata i izloženi su samo riziku nelikvidnosti i stečaja banke koja je primila depozit. Društvo je do sada depozite držalo samo u hrvatskim bankama, koristeći stroge interne limite vezane uz veličinu temeljnog kapitala banaka.

     

     

    Rizici prema važnosti za Fond:

     

    VRSTA RIZIKA

    UTJECAJ RIZIKA NA FOND

    Rizik promjene cijene

    Visok

    Rizik promjene tečaja valute

    Visok

    Rizik promjene kamatnih stopa

    Umjeren

    Kreditni rizik 

    Umjeren

    Rizik likvidnosti

    Nizak

    Rizik namire

    Vrlo nizak

    Politički rizik zemalja u koje je uložena imovina Fonda

    Vrlo nizak

    Rizik promjene poreznih i zakonskih propisa

    Nizak

    Operativni rizik

    Nizak