Objavljeni poslovni rezultati OMF-ova i DMF-ova za 2024. godinu

Obvezni mirovinski fondovi su krajem 2024. godine pod upravljanjem imali imovinu ukupne vrijednosti 23,22 milijarde eura, što predstavlja povećanje od tri milijarde eura ili 14,8 % u odnosu na prethodnu godinu. Mirovinski fondovi kontinuirano dokazuju sposobnost upravljanja imovinom svojih članova te su dugoročno otporni, pouzdani i učinkoviti, o čemu svjedoči i podatak da su od osnivanja ukupno zaradili 9,3 milijardi eura dodane vrijednosti svojim članovima.

Rezultat rada mirovinskih fondova može se prikazati na primjeru stanja osobnog računa člana fonda B kategorije krajem 2024. godine. Tijekom 23 godine mirovinske štednje u fondu kategorije B, uzimajući u obzir da je član cijelo vrijeme imao plaću jednaku prosječnoj plaći u Republici Hrvatskoj, član je ukupno uplatio 14.911 eura doprinosa, dok je fond u prosjeku zaradio dodatnih 11.275 eura. Nakon 23 godine štednje član fonda kategorije B imao je ukupno 26.186 eura na računu, pri čemu zarada ostvarena ulaganjima mirovinskog fonda čini 43 % ukupne vrijednosti stanja na računu.

Nakon rekordnih prinosa u 2023. godini, mirovinski fondovi su i tijekom prošle godine nastavili ostvarivati odlične rezultate i dodatnu zaradu za svoje članove. Rezultati su posljedica pozitivnih makroekonomskih kretanja, pažljivog upravljanja imovinom, korištenja dobrih investicijskih prilika i daljnje diverzifikacije ulaganja. U najliberalnijoj kategoriji A ostvaren je prosječan prinos od 13,27 %, odnosno prosječno 7,74 % od osnivanja, dok je u kategoriji B prinos iznosio 9,68 %, a prosječan prinos od osnivanja je 5,40 %. Za kategoriju C prinos u 2024. godini iznosio je 3,55 %, odnosno prosječan prinos od osnivanja 3,36 %.

Na kraju 2024. godine svi obvezni mirovinski fondovi zajedno imali su više od 2,33 milijuna članova, što je za 85 tisuća članova više nego krajem 2023. godine. U najbrojnijoj B kategoriji krajem 2024. godine bilo je 1,8 milijuna članova, kategorija A brojala je 430 tisuća, dok je u kategoriji C bilo 95 tisuća članova.

Ulaganja svih OMF-ova zajedno u obveznice na kraju prosinca 2024. godine iznosila su 14,1 milijardi eura (60,8 % imovine) te se njihov udio na godišnjoj razini smanjio za 2,2 postotna boda. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova tijekom 2024. godine povećala se za 0,9 postotna boda te su ona na kraju godine iznosila 23,1 % imovine OMF-ova (5,4 milijarde eura). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 14,3 % imovine OMF-ova, a ulaganja u strane dionice 8,9 % imovine. Ulaganja OMF-ova u UCITS i alternativne investicijske fondove krajem 2024. godine iznosila su 2,4 milijarde eura (10,5 % imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini tijekom 2024. godine smanjio za 0,2 postotna boda. Međutim, udio alternativnih investicijskih fondova se krajem 2024. godine blago povećao u odnosu na kraj prethodne godine, za 0,5 postotnih bodova, te je krajem godine iznosio 2,2 % imovine OMF-ova ili 511 milijuna eura. Novac i depoziti činili su na kraju 2024. godine 4,1 % imovine, odnosno 955 milijuna. eura, što na godišnjoj razini predstavlja rast od 0,8 postotnih bodova. Također, primjetno je smanjenje ulaganja OMF-ova na godišnjoj razini, gledano u postotku imovine, u domaće dionice, obveznice i ostale financijske instrumente i to za 5,5 postotnih bodova, iako nije bilo značajnih promjena u nominalnom iznosu tih ulaganja koja su krajem 2024. godine iznosila 14,7 milijarde eura.

Sustav dobrovoljne mirovinske štednje također bilježi rast. Krajem 2024. godine, ukupno osam otvorenih i 21 zatvoreni dobrovoljni mirovinski fond imali su više od 466 tisuća članova, što predstavlja porast od 5,4 % na godišnjoj razini. Ukupna neto imovina dobrovoljnih fondova krajem 2024. godine iznosila je 1,45 milijardi eura, dok je na godišnjoj razini povećanje neto imovine DMF-ova iznosilo  14,8%.